340+
累計相談件数
98%
顧客満足度
8年
の実績
4.9
平均評価（5段階）
✦ お客様レビュー
実際のご感想
中村 光子
神戸市在住・66歳
「夫が亡くなり、資産をどう管理すればいいか途方に暮れていました。黄昏さんに相談したことで、今後の見通しが立ち、気持ちがずいぶん楽になりました。」
2025年1月 / 資産見直し相談プラン
田村 信一郎
西宮市在住・71歳
「相続の件で子供たちと意見が合わず、家族間の調整も含めてお願いしました。中立的な立場から整理してくださり、家族の納得感が得られました。」
2025年2月 / 相続・承継アドバイス
林 由美子
芦屋市在住・63歳
「銀行に相談すると商品を勧められる印象があり、二の足を踏んでいました。黄昏さんは商品販売をされないので、本当に安心して話せました。」
2025年1月 / 年金生活設計サポート
松田 健二
神戸市垂水区・68歳
「月々の支出と年金のバランスが心配でした。シミュレーションを見ながら一緒に考えてもらえて、先が見えた気がしています。書面でいただいた計画書が手元にあるのも安心です。」
2025年2月 / 年金生活設計サポート
岡本 幸枝
宝塚市在住・70歳
「夫婦それぞれの年金や資産を整理してもらい、将来の不安がだいぶ和らぎました。木村さんが女性目線で丁寧に話してくださったのが助かりました。」
2024年12月 / 資産見直し相談プラン
藤原 隆史
明石市在住・65歳
「相続の準備など考えたこともなかったのですが、早めに動いておいてよかったと感じています。複雑な内容を読みやすくまとめていただき、家族とも共有できました。」
2025年1月 / 相続・承継アドバイス
✦ 事例紹介
お客様の事例
事例 01 / 資産見直し
株式偏重のポートフォリオを、退職後の安定型に転換
課題
定年退職後も現役時代と同様の株式中心のポートフォリオを維持。市場の下落局面で精神的な負荷が大きく、適切な資産配分を見直したいとのご相談。
対応
リスク許容度の再設定と収入パターンの分析を実施。国内外の債券・リート等を組み合わせた安定志向の配分案を複数ご提案。
成果
変動幅を約40%低減しながら、生活費を賄えるキャッシュフローを確保。「よく眠れるようになった」との言葉が印象的でした。（約2ヶ月）
事例 02 / 年金生活設計
夫婦二人の年金のみで30年間の生活を設計
課題
退職金を不動産購入に充てた後、残る資産が限られる中で、夫婦それぞれの年金収入で老後の生活費を賄えるか検証したいとのご要望。
対応
医療費・介護費の段階的増加シナリオを含む複数の生活費モデルを作成。優先的に確保すべき生活費の項目と、削減可能な支出を整理。
成果
85歳まで生活費を維持できる見通しを確認。定期預金の活用タイミングも明確化され、将来への安心感が得られました。（約3ヶ月）
事例 03 / 相続アドバイス
三人の子への公平な遺産配分と遺言書の整備
課題
三人の子に自宅・金融資産・海外口座を含む資産を公平に引き継がせたいが、遺言書の作成方法も相続税の扱いも不明でご不安を抱えていた。
対応
資産の棚卸しと相続税試算を実施。司法書士と連携し、遺言書のドラフト作成と家族への説明会を段階的に進めた。
成果
全三名が納得する配分案で遺言書を整備完了。相続税の節税効果も確認でき、「後顧の憂いが消えた」とご評価いただきました。（約4ヶ月）
✦ ご連絡先
お気軽にお問い合わせください
所在地
神戸市中央区三宮町1-10-8
神戸タワー3F
営業時間
平日 9:00〜17:30
土曜 10:00〜15:00（要予約）