✦ 方針
黄昏のアドバイザリーアプローチ
傾聴から始める
まずお客様のお話を丁寧にお聞きします。資産の状況だけでなく、ご希望やご不安も大切な情報です。
個別設計
画一的なモデルを当てはめず、お客様のご状況に合わせてオーダーメイドのプランを設計します。
書面で確認
すべての提案を書面にまとめてお渡しします。ご自身のペースで確認・再考いただけます。
プラン 01
資産見直し相談プラン
退職後の方を対象とした、現在の保有資産の総点検とリバランス戦略のご提案です。国内外の資産配分・固定収益の配分・税務への配慮を含め、書面による提案書をお渡しします。
2回のセッション（合計約3時間）
含まれる内容
- ポートフォリオ総合評価と問題点の洗い出し
- 退職後の収入に合わせたリスク許容度の再設定
- 国内・海外資産の分散バランス確認
- 税務に配慮した資産の再配置提案
- 書面による提案書（A4 数十ページ）
プロセスの流れ
ご料金
¥65,000
プラン 02
年金生活設計サポート
年金収入と月々の生活費を詳細に照らし合わせ、長期的な家計の安定を設計します。医療費の増加、住居のメンテナンスコスト、趣味・旅行など、現実的なシナリオを複数モデリングし、書面にまとめてお届けします。
3回のセッション（構成的な進行）
含まれる内容
- 年金種別・受給額の整理と収入マップ作成
- 月次キャッシュフローの詳細分析
- 医療費・介護費の増加シナリオ
- 余剰・不足の発生時期の予測
- 詳細な生活設計書（書面）
プロセスの流れ
ご料金
¥115,000
プラン 03
相続・承継アドバイス
退職後の方向けの、相続・遺産承継に関する包括的なアドバイスです。遺言書の作成調整から受益者指定の見直し、家族間の対話促進まで、法律専門家との連携も含めて四回のセッションで対応します。
4回のセッション（包括的な対応）
含まれる内容
- 相続資産の全体把握と整理
- 遺言書作成の方針調整サポート
- 税務に配慮した資産移転戦略の立案
- 受益者指定の見直しと確認
- ご家族とのコミュニケーション支援
- 法律専門家との連携（司法書士等）
- 総合ドキュメント一式の作成
プロセスの流れ
ご料金
¥281,000
✦ プラン比較
どのプランが合うか
| 特徴 | 資産見直し ¥65,000 |
年金設計 ¥115,000 |
相続アドバイス ¥281,000 |
|---|---|---|---|
| 資産構成の見直し | |||
| 年金・生活費の設計 | |||
| 相続・遺言サポート | |||
| 書面提案書の提供 | |||
| 法律専門家との連携 | |||
| 対象とするお悩み | 資産配分の見直し | 生活費の計画 | 次世代への引継ぎ |
✦ 共通基準
全プラン共通の提供水準
情報の守秘義務
すべての相談内容・資産情報は厳格な守秘義務のもとで管理します。
CFP認定者による対応
すべてのプランでCFPまたはAFP認定資格保有者が直接担当します。
オンライン・対面両対応
神戸オフィスへの来訪またはオンラインビデオ通話をお選びいただけます。
書面による提案
口頭説明にとどまらず、すべての内容を書面にてご提供します。
中立性の徹底
商品販売を行わない独立系サービスとして、お客様本位の提言を行います。
アフターフォロー
提案後の疑問点や状況変化への対応について、追加相談も承ります。
✦ ご相談受付中
どのプランが合うか、まずご相談ください
ご自身の状況にどのプランが適しているか判断できない場合も、まずはお話をお聞かせください。プランのご案内も含めて対応いたします。
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