✦ 主な強み
黄昏の競争優位性
完全独立の中立性
特定商品・金融機関との利害関係を持ちません。お客様の利益だけを見据えた提言を行います。
退職後専門の知見
退職後という特有のライフステージに特化した経験とノウハウを持つ専門家が対応します。
すべて書面でのご提案
口頭説明に依存せず、すべての提案・アドバイスを書面化。後から確認でき、ご家族との共有も容易です。
一人ひとりへの丁寧な対応
標準テンプレートに当てはめず、お客様の生活状況・価値観・ご家族構成を起点に設計します。
専門家ネットワーク連携
司法書士・税理士・弁護士など、必要に応じて信頼できる専門家と連携し、総合的にサポートします。
対面・オンライン両対応
神戸オフィスでの対面と、全国対応のオンラインビデオ通話。お客様のご都合に合わせて選べます。
専門性
退職後に特化した専門知識
一般の金融アドバイザーは現役世代の資産形成を主軸としているケースが多く、退職後の「資産を守りながら活用する」フェーズには異なる知見が必要です。黄昏のアドバイザーは全員が退職後設計の実務経験を持ち、CFP等の認定資格を保有しています。
- CFP / AFP 保有者3名在籍
- 平均実務経験15年以上
- 年次研修による知識更新
「アドバイザーの資格と経験が、提案の質に直結する」という信念のもと、採用・育成を徹底しています。
最新の資産シミュレーションツールと、長年の経験から培った定性的な判断を組み合わせた提案を行います。
技術・手法
数値と経験の組み合わせ
最新のキャッシュフローシミュレーターや相続試算ツールを活用し、複数のシナリオを比較検討した上でご提案します。数字だけでなく、ご家族の状況や生活への思いを加味した、経験知に基づく提言も重要視しています。
- 複数シナリオによる比較提案
- 税制改正への迅速な対応
- 読みやすい資料で視覚化
サービス品質
ていねいなコミュニケーション
難解な金融用語を噛み砕いて説明し、お客様が「理解した上で判断できる」状態を大切にしています。押し付けや急かしは一切行わず、十分な時間をかけてお話を伺います。
- 初回ヒアリング約60分
- わかりやすい言葉での説明
- ご家族同席でのご相談も可
お客様の「わかった」という安心感が、長期的なご関係の基盤になると考えています。
✦ 他との比較
一般的なサービスとの違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | 黄昏（Tasogare） |
|---|---|---|
| 利益相反リスク | なし（完全独立） | |
| 書面提案の提供 | 全案件提供 | |
| 退職後専門の担当者 | 専任配置 | |
| 法律専門家との連携 | 提携済み | |
| オンライン相談対応 | 全国対応可 | |
| 継続的フォローアップ | 年次対応 |
✦ 独自の強み
黄昏だからできること
ライフサイクル全体の視点
退職から10年後・20年後を見据えた長期的な資産配分を設計。一時的な利回りではなく、持続性を重視した提案を行います。
ご家族を含めた包括支援
お客様本人だけでなく、ご配偶者やお子様も含めた家族全体の状況を考慮した提案が可能です。相続においては家族間の対話促進もサポートします。
関西圏の地域密着
神戸・大阪・京都の地域事情や、地元金融機関との慣行を熟知した上でのアドバイスが可能です。地域特有の税率・慣例にも精通しています。
守秘義務の徹底
ご相談内容・資産情報は厳格な守秘義務のもとで管理されます。第三者への開示はお客様の明示的な同意なく行いません。
✦ 実績・認定
これまでの歩みと評価
NPO法人 FP協会 関西支部
正会員 2017年〜
シニアライフ支援優良事業者
兵庫県中小企業連合 2023年認定
顧客満足度98%
2024年度アンケート結果より
累計340名以上
2017年設立以来の相談実績